Mentalidad de Family Office: Cómo estructurar tu patrimonio con inteligencia

A medida que el patrimonio crece, también lo hace su complejidad. Tener activos ya no es suficiente; se necesita estructura, intención y una visión clara para que lo construido no solo se mantenga, sino que trascienda.

Esta edición va dedicada a quienes, como Claudia, están en ese punto intermedio: con un patrimonio sólido, pero sin la infraestructura de un family office… todavía. ¿La clave? No esperar a tener “lo suficiente”, sino empezar a pensar como uno.

Hablaremos de cómo aplicar las mejores prácticas de las grandes familias —orden, estrategia, profesionalización— a cualquier etapa patrimonial. Además, compartimos nuestro Weekly Wealth, y analizamos el nuevo terreno donde convergen celebridades, deporte y capital privado.

Mentalidad de Family Office: Cómo estructurar tu patrimonio con inteligencia

Conocí a Claudia por recomendación de un cliente. Había vendido una participación en una empresa familiar. Había tomado buenas decisiones, era disciplinada con su dinero, y había construido un patrimonio sólido. Pero había algo que la inquietaba:

“No tengo recursos suficientes para un family office… pero tampoco quiero improvisar con el manejo de mi patrimonio.”

Esa frase lo decía todo. Claudia tenía alrededor de seis millones de dólares en activos. No era parte de ese reducido grupo con decenas que pueden formar una oficina y un equipo dedicado únicamente al manejo de su patrimonio, pero sabía que, sin una estrategia clara, cualquier error podía ser costoso.

Su patrimonio incluía varias propiedades productivas, inversiones financieras en México y Estados Unidos, y una empresa en sociedad con su hermano. Claudia tenía dos hijos adolescentes, siendo esto lo más importante para ella y una gran pregunta en mente:

“¿Cómo ordeno todo esto para asegurar mi estilo de vida y poder trascender a la siguiente generación?”

A diferencia de muchas personas en su situación, Claudia no quería dejar su patrimonio “en automático”. Le preocupaba no tener la estructura adecuada. Entendió que el verdadero valor no está solo en lo que tienes, sino en cómo lo gestionas. Lo que quería —aunque no lo dijera así— era un enfoque profesional, parecido al de las grandes familias que trabajan con un family office.

Lo que hicimos juntos no fue complicado, pero sí profundo. Cambiamos la pregunta de “¿cuánto necesito para tener un family office?” a “¿cómo puedo pensar como uno y aplicar las mejores prácticas?” Y eso hizo toda la diferencia.

Tres decisiones que marcaron el cambio

1. Orden de documentos y legal:
Comenzamos con un inventario patrimonial, actualizamos sus documentos personales y corporativos, definimos protocolos y reglas para su familia. Esto no solo trajo claridad, sino tranquilidad.

2. Uso estratégico de una empresa patrimonial:
Integramos una parte importante de sus activos —inmuebles e inversiones— en una estructura legal eficiente. Esto le permitió reducir su carga fiscal, facilitar futuras transferencias y operar con una visión empresarial. Es una práctica común entre las grandes fortunas, pero con los asesores adecuados, también puede estar al alcance de quienes buscan orden y claridad.

3. Administración profesional de activos:
Formalizamos la administración de sus inmuebles, con contratos, controles, mantenimiento y gestión por un tercero. Lo que antes era esfuerzo y una fuente de estrés se convirtió en una fuente de flujo predecible y tranquilidad.

Después de todo esto, Claudia dejó de sentir ese peso constante sobre el manejo de su patrimonio y la pregunta constante de sí lo estaba haciendo bien.
Sabía que todo estaba estructurado para los próximos años: con orden, con eficiencia y con visión.

Hoy vive con más tranquilidad, con la certeza de que su patrimonio crecerá de manera inteligente y trascenderá cuando ella ya no esté y entendió que la verdadera libertad patrimonial no viene del control absoluto, sino de tener una estructura y sistema que trabaje para ella incluso en su ausencia.

Lecciones clave:

• Para pensar como un family office no se trata de la cantidad, sino de tener claridad, visión y la asesoría adecuada.

• Tener orden patrimonial, eficiencia fiscal y un plan de sucesión claro no es exclusivo de unos pocos; es accesible con la mentalidad y estructura correcta.

• La mayoría de los family offices empiezan por lo mismo: orden, reglas claras, y una manera profesional de tomar decisiones. Y eso, con los aliados correctos, es accesible para muchos más de lo que parece.

Invertir con Mentalidad de Family Office

Las familias de alto patrimonio enfrentan un desafío único: cómo gestionar, preservar y transmitir su riqueza en un mundo cada vez más incierto. Los family offices han perfeccionado el arte de transformar decisiones financieras en estrategias integrales que trascienden generaciones. ¿Qué podemos aprender de ellos?

Aquí te comparto las claves para invertir con la visión de un family office.

1. Crecimiento estructural y diversificación

En un entorno global marcado por la volatilidad, los family offices están apostando por activos con mayor potencial de crecimiento, como la renta variable en mercados desarrollados y la deuda privada. Estas decisiones buscan no solo maximizar rendimientos, sino también diversificar el riesgo frente a desafíos como conflictos geopolíticos y guerras comerciales.

Lección: Invierte con una visión a largo plazo en áreas estratégicas, protegiendo tu patrimonio incluso en escenarios inciertos.

2. Apuesta por tecnologías emergentes

La innovación en inteligencia artificial, salud y sostenibilidad está transformando el panorama de inversión. Áreas como la IA generativa no solo prometen retornos significativos, sino también impacto social positivo.

Lección: Integra estas tendencias en tu portafolio para maximizar tanto el crecimiento como el legado.

3. Profesionalización y sucesión

Los family offices están optimizando sus estructuras mediante la adopción de herramientas tecnológicas, externalización de tareas especializadas y planificación fiscal eficiente. Preparar a las nuevas generaciones es clave para la continuidad.

Lección: Planificar con anticipación y fomentar el liderazgo familiar asegura la resiliencia del patrimonio.

4. Lecciones clave de los family offices:

• Crecimiento optimista: El 70% de los family offices espera aumentar sus activos bajo gestión, combinando una estrategia a largo plazo con flexibilidad para diversificar.

• Gestión de riesgos: Recesión, inflación y geopolítica son las principales preocupaciones, enfrentadas con diversificación y tácticas antiflación.

• Capital privado en auge: Representa el 30% de las carteras promedio, con proyecciones de crecimiento continuo.

• Inversión sostenible: Europa lidera en sostenibilidad, mientras América del Norte está rezagada. Globalmente, esta tendencia está en ascenso.

• Transformación tecnológica: Aunque el 43% de los family offices está desarrollando estrategias tecnológicas, muchos reconocen que sus inversiones en este rubro son insuficientes.

• Planificación de sucesión: Con un 41% enfrentando transiciones generacionales, la formación de herederos y la planificación estratégica son prioridades.

Más que una estrategia, un estilo de vida

Pensar como un family office no es solo para familias ultra-ricas; es una mentalidad. Al diversificar, adoptar la innovación y planificar para el futuro, cualquier inversionista puede conectar el rendimiento financiero con un propósito.

Un family office no es un símbolo de estatus, sino una estrategia que transforma el capital en un legado duradero. ¿Estás listo para alinear tus decisiones financieras con tus valores y objetivos?

Cuando las estrellas juegan a invertir: El boom de celebridades y las inversiones en el deporte

¿Qué tienen en común Ryan Reynolds, LeBron James y el capital privado? Más de lo que imaginas. En los últimos años, el mundo del deporte ha dejado de ser solo un espectáculo para convertirse en un campo de juego financiero, donde celebridades y grandes inversionistas apuestan fuerte por equipos, ligas y hasta deportes emergentes. ¿Qué está impulsando esta tendencia? Y, lo más importante, ¿qué impacto está teniendo en la economía global?

Un gol financiero: Las razones del boom

Las inversiones deportivas han captado la atención por varias razones:

1. El Auge del Entretenimiento Global: Plataformas como Netflix, Amazon y YouTube han llevado deportes locales a audiencias internacionales. La Fórmula 1, por ejemplo, se catapultó gracias a la serie Drive to Survive de Netflix, atrayendo nuevas generaciones de fanáticos.

2. Diversificación Estratégica: Para celebridades e inversores, los deportes representan activos alternativos con potencial de crecimiento sostenido. Además, son una excelente herramienta para fortalecer su marca personal.

3. Incremento del Valor de las Franquicias: El valor promedio de un equipo de la NBA, según Forbes, supera los $2,000 millones de dólares, un incremento del 600% en los últimos 20 años.

Estrellas en el campo de juego financiero

Algunos ejemplos destacados muestran cómo estas inversiones no solo generan retornos, sino que también revitalizan industrias:

Ryan Reynolds y el Wrexham AFC

En 2020, los actores Ryan Reynolds y Rob McElhenney compraron el Wrexham AFC, un modesto equipo de fútbol de quinta división en Inglaterra. Lo que parecía un capricho se convirtió en una historia de éxito: atrajeron patrocinadores globales, revitalizaron la economía local y crearon una exitosa serie documental que amplificó la popularidad del club. Hoy, Wrexham no solo es rentable, sino que es un fenómeno cultural.

LeBron James y Liverpool FC

LeBron James adquirió una participación en el club de fútbol inglés Liverpool en 2011 por aproximadamente $6.5 millones de dólares. Esa inversión ha crecido a más de $50 millones gracias al incremento del valor del equipo, consolidando a LeBron como un referente en inversiones deportivas.

Pickleball, el deporte favorito de las celebridades

Celebridades como Tom Brady y Kim Clijsters han invertido en ligas de pickleball, un deporte emergente en Estados Unidos que combina elementos del tenis, bádminton y ping-pong. Su popularidad ha crecido tanto que algunos lo llaman "el deporte del futuro".

Fórmula 1 y el poder del capital privado

CVC Capital Partners adquirió la Fórmula 1 en 2006, transformándola de un deporte exclusivo en un fenómeno de masas. La venta posterior a Liberty Media en 2017 por $4,600 millones de dólares mostró el potencial de estas inversiones.

De los estadios a las bolsas de valores

No todas las inversiones deportivas se realizan de forma privada. Algunos equipos y ligas han encontrado en las bolsas de valores una manera de captar capital y permitir a los pequeños inversores formar parte de la acción:

Grupo Ollamani y el Club América

En México, Grupo Ollamani, que cotiza en la Bolsa Mexicana de Valores, incluye al Club América como uno de sus activos más valiosos. Esto permite que los inversionistas públicos, al adquirir acciones de Ollamani, directamente posean una parte del equipo de fútbol más exitoso del país.

Diablos Rojos del México

Los Diablos Rojos del México también tienen presencia en la Bolsa Mexicana de Valores con su listado reciente en enero de este año.

Manchester United y la bolsa de Nueva York

Un caso icónico a nivel internacional es el Manchester United, que cotiza en la Bolsa de Nueva York (NYSE). Sus acciones ofrecen a los inversionistas exposición directa a los ingresos generados por el club, incluyendo derechos televisivos, merchandising y patrocinios.

Estas estructuras no solo democratizan el acceso a la propiedad deportiva, sino que también amplían las posibilidades para que los aficionados participen en el crecimiento financiero de sus equipos favoritos.

Impacto global: Más allá de los estadios

Las inversiones deportivas están redefiniendo la economía mundial:

1. Derechos de transmisión multimillonarios: Las ligas deportivas generan ingresos anuales de miles de millones gracias a acuerdos televisivos. Por ejemplo, la Premier League ingresará $12,000 millones en su actual contrato de derechos.

2. Revitalización económica local: Las inversiones en equipos pequeños, como el Wrexham, han reactivado economías locales, atrayendo turismo y generando empleos.

3. Innovación tecnológica: El uso de NFTs, fan tokens y plataformas de streaming ha creado nuevas formas de monetizar la relación entre los fanáticos y los equipos.

4. Expansión internacional: El interés de mercados emergentes como China, India y América Latina está impulsando la globalización del deporte.

El futuro: ¿un juego para todos?

El creciente interés en los deportes plantea preguntas importantes: ¿Se democratizarán estas inversiones o seguirán siendo el juego de algunos? Por ahora, parece que el espectáculo apenas comienza, y todos estamos invitados a ver cómo se desarrolla este fascinante cruce entre el deporte, las finanzas y la cultura pop.

Así que, la próxima vez que veas a tu estrella favorita celebrar un gol, quizás también esté celebrando una inversión bien hecha.

Un momento para reflexionar

Piensa un momento en esto:
¿Y si el verdadero problema no fuera cuánto tienes, sino cómo lo tienes estructurado?

¿Tienes claridad sobre dónde están tus activos, bajo qué figuras legales, y con qué reglas para su administración y sucesión?

¿Estás tomando decisiones patrimoniales con visión de largo plazo… o solo resolviendo lo urgente con lo que tienes a la mano?

Porque el dinero no es un fin, es un medio para alcanzar la libertad de vivir según tus propios términos.